Notre processus

Un audit minutieux du patrimoine complété par une évaluation objective des attentes et de l’aversion au risque du client. 
C’est la base du métier du CGPI.

La relation avec un client commence toujours par un audit précis de son patrimoine et la compréhension de ses objectifs. 

Car, évidemment, il n’y a pas de « meilleurs » placements dans l’absolu, mais des placements adaptés qui, assemblés de façon adroite, peuvent correspondre à une stratégie patrimoniale. 

Après analyse des actifs (sous le triple prisme financier, juridique et fiscal) du client, nous procédons à une étude approfondie des besoins et des projets du client à court, moyen et long terme (approche actif / passif). 

Suit alors la question primordiale à laquelle nous devons obtenir une réponse claire, afin de préconiser d’éventuelles modifications de dispositions existantes, ainsi qu’une allocation d’actifs plus adaptée : les attentes de performance du client sont-elles compatibles avec la nature des risques qu’il est prêt à accepter, à un moment où, la rémunération des actifs dits sans risque étant proche de 0, tout choc de marché se traduit par une baisse de valeur des portefeuilles, au moins temporaire ? 

D’où l’importance d’une personnalisation de la gestion, pilotée par un professionnel en relation permanente avec le client dont les objectifs et le rapport aux risques vont évoluer.

La Transparence en amont… et en aval 


Si le nouveau contexte financier implique une gestion de plus en plus fine, la qualité et la profondeur de l’information donnée aux clients doivent également se renforcer. 

Ainsi, un reporting extrêmement précis et transparent donnant, ligne par ligne, la performance des valeurs mobilières constituant le portefeuille reste indispensable. 

Ce n’est, toutefois, qu’une base. 

Nous aurons à cœur de détailler, à l’aide d’outils ad hoc, la contribution à la performance, que ce soit celle des différentes classes d’actifs ou celle de chaque ligne individuelle. 

C’est à ce prix que le client tissera des liens de confiance de plus en plus forts avec son CGP.